SBI証券で運用している確定拠出年金のポートフォリオを一部変更しました。

ポートフォリオ変更内容

変更前の資産状況
資産残高は 66,667 円で、変更前は「ＤＣニッセイ外国株式インデックス」が100%でした。



変更前
ＤＣニッセイ外国株式インデックス 100%

変更後
ＤＣニッセイ外国株式インデックス 50%
ひふみ年金 50%

年金として運用している確定拠出年金が１つのファンドに依存することがリスクだと考えて、50% ずつの配分に変更しました。

掛金の配分変更

まず、毎月の掛金の配分を「ＤＣニッセイ外国株式インデックス」50%、「ひふみ年金」50% に変更しました。

スイッチングで「ひふみ年金」へ預け替え

現在の資産も、スイッチングで「ひふみ年金」へ 50 %だけ預け替えました。



スイッチングするときの注意点は、信託財産留保額が掛かる場合はそれを踏まえてスイッチングして得しそうか試算しておくことです。

まとめ

確定拠出年金を開始後、初めてポートフォリオを見直しました。

今回のように、良い運用商品が新しく追加されたタイミングで、掛金配分変更やスイッチングを積極的にやっていって、定期的にポートフォリオを見直したいです。