バコラー日記

人生は決して受け身になってはいけない。攻めるが勝ち!

    2016年11月

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    10月に確定拠出年金の申し込み手続きをおこなって、11月から掛金引落しが開始するのですが年末調整の提出が掛金引落し日の前なので確実に間に合わない、どうすればいいんだ?って状態になって調べてみました。

    結論としては、10月から12月に初回掛金引落がある場合、「掛金払込証明書」が1月末に届くので年末調整に間に合わないため、自分で確定申告をする必要があるみたいでした。

    以下、SBI証券の案内事項から一部引用しました。
    年末調整または確定申告でご利用いただく「掛金払込証明書」についてのご案内

    当年中に個人払込による掛金引落しがあったお客様へは、国民年金基金連合会より「小規模企業共済等掛金払込証明書」が発行され、お客様の登録ご住所宛に郵送されます。
    こちらの証明書で確定申告または年末調整をしていただきますようお願い致します。
    発行時期に関しては、以下のようになっております。

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    ◆当年1月から9月に掛金引落があった場合
    →2016年10月に発行、10月27日に発送予定
    10、11、12月に引落しをする掛金額は予定額で発行

    ◆当年10月から12月に初回掛金引落があった場合
    →2017年1月に発行、2017年1月下旬に発送予定
    2016年10、11、12月に引落しをした掛金額のみ発行

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    掛金還付済の月は、払い込まれた掛金額として集計されません。
    また、第2号被保険者の方で、事業主払込による掛金引落しを行った月の掛金に対しては、事業主による年末調整が行われることから発行対象となっておりません。
    予めご了承くださいますようお願いいたします。

    なお、発送予定日を過ぎてもお手元に証明書が届かない場合は、国民年金基金連合会へお問い合わせくださいますようお願いいたします。

    ◆国民年金基金連合会:03-5411-6129

    [引用元] https://www.benefit401k.com/customer/rk_exec_asp.asp?ASP=rk_mbi_dtl®ID=a&INFONO=70286

    確定拠出年金ではないですが、生命保険料の年末調整について似たような事例のQ&Aがあったので記事へのリンクを張っておきます。

    確定拠出年金の加入を迷ってる方は遅くても8月ぐらいには申し込んで9月から支払い開始になるようにすると、自分で確定申告しなくて済むのでおすすめです。

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    妻が里帰り出産するので、それにあわせて僕も2ヶ月ほど熊本に滞在することにしました。その間、東京の家には誰もいない状態なので、1番困るのが配達物の受け取りです。

    郵便局とクロネコヤマトは転居転送サービスがあったので、ネットから申し込みました。

    佐川急便は以下の記事によると転送サービスはないみたいなので特になにもしてません。

    ヤマトと佐川急便は自分でうっかり旧住所に配達するようなことがない限り、配達物が届くことはないかなと思ってます。

    国や区からの書類は、郵便局から郵送されるはずなので「e転居」さえしっかりやっておけば大丈夫だと思いたいです。

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